La gestión del fraude es compleja: Esto es lo que debes considerar 

Guía para los equipos de administración del fraude

La gestión del fraude puede consumir mucho tiempo y es cada vez más compleja a medida que los métodos del fraude se vuelven más sofisticados. Antes de decidir gestionar la gestión del fraude internamente, considere los desafíos que podría enfrentar y las opciones que podría tener.

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Un pequeño equipo con una tarea inmensa

Para los equipos internos de protección contra el fraude, la lista de altas prioridades diarias nunca se vuelve menos numerosa. Si usted es parte de un equipo de comercio electrónico que crece rápidamente, si vende productos fáciles de revender y con alto valor agregado, o si es parte de una empresa con restricciones en los empleados y largos procesos de contratación... podría descubrir que es difícil atender suficientemente los desafíos de la prevención del fraude.

Los estafadores alteran constantemente sus ataques y se vuelven más sofisticados en la manera en que roban. Combatir el fraude es claramente importante, pero gestionar el fraude muy estrictamente también puede crear un bajo rendimiento en el comercio electrónico, que incluye:

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Tasas de aprobación más bajas
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Peores tasas de insulto del cliente
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Retraso en los períodos de decisión
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Costos administrativos relacionados con el fraude más altos

Entre todos estos desafíos, los equipos internos que se ocupan del fraude también tienen que considerar una letanía de problemas constantes durante el funcionamiento normal de la empresa. Es una tarea importante, y si se ha comprometido a gestionar internamente el fraude en el comercio electrónico, necesita estar preparado para muchos factores y situaciones diferentes.

¿Está preparado tu equipo interno para el fraude?

Antes de lanzar su equipo interno para el fraude, piense detenidamente cómo manejará el equipo estas áreas de identificación y prevención del fraude en el comercio electrónico.

Personal

  • ¿Necesitará su equipo experiencia específica en una industria o geografía?
  • ¿Necesitará su equipo hablar idiomas específicos?
  • ¿Necesitará su equipo especialistas en estadística y/o científicos con datos?
  • ¿Cuántos supervisores necesitará su equipo?
  • ¿Necesitará utilizar o colaborar con su equipo de servicio al cliente?
  • ¿Cómo entrenará a su equipo?
  • ¿Cómo se asegurará que su equipo está al tanto de las tendencias emergentes en el fraude?
  • ¿Cómo gestionará su equipo períodos de ventas de alto volumen?
  • ¿Cómo realizará la auditoría del desempeño de su equipo?

Tecnología y automatización

  • ¿Qué parte del proceso de evaluación automatizará?
  • ¿Cómo seleccionará las herramientas de tecnología/software que necesitará su equipo?
  • ¿Necesitará personalizar algunas de las herramientas que compra?
  • ¿Necesitará apoyo de su departamento de tecnología de la información para instalar o mantener alguna de las herramientas?
  • ¿Cómo decidirá las normas del fraude?
  • ¿Cómo verificará que sus normas del fraude producen los resultados que usted espera?
  • ¿Cómo utilizará el puntaje del fraude junto con dichas normas del fraude?
  • ¿Con qué frecuencia realizará una auditoría y actualizará sus normas y puntajes del fraude?

Procesos manuales de evaluación

  • ¿Qué parte del proceso requerirá evaluaciones manuales?
  • ¿Cómo será su proceso de evaluación manual?
  • ¿Cómo será su proceso de evaluación manual?
  • Cuando múltiples pedidos llegan al mismo tiempo, ¿qué pedidos serán evaluados primero?
  • ¿Analizará los pedidos en grupos o todos los pedidos serán evaluados individualmente?
  • ¿Cómo gestionará las expansiones de las ventas en nuevos productos o nuevos mercados?
  • ¿Con qué frecuencia realizará una auditoría y actualizará sus procesos manuales de evaluación?
  • ¿Cómo verificará que su equipo usa los procesos correctamente?

Medición

  • ¿Cómo será el “desempeño de calidad” de su equipo?
  • ¿Qué indicadores claves de rendimiento usará para medir el desempeño de su equipo?
  • ¿Cómo medirá dicho desempeño contra los niveles de la industria?
  • ¿Cómo validará la precisión de las identificaciones de transacciones fraudulentas de su equipo?
  • ¿Cómo sabrá si pedidos legítimos son rechazados incorrectamente (por ej., falsos positivos)?
  • ¿Con qué frecuencia reportará el desempeño?
  • ¿Quién necesitará ver los reportes del desempeño de su equipo?
  • ¿Qué interesados diferentes necesitan reportes diferentes?

Como puede ver, los equipos internos del fraude tienen una inmensa tarea con importantes consecuencias.

Hay muchas cosas en las que pensar. En nuestra experiencia, las empresas que logran el mejor éxito en la gestión interna del fraude en el comercio electrónico no solamente tienen una extensa experiencia en las ventas en línea, sino que también tienen presupuestos estables que son lo suficientemente flexibles para responder a ataques inesperados de fraude. También deben tener acceso inmediato a los recursos de personal y tecnología que demanda la prevención del fraude.

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Con más de 18 años de experiencia y más de 4,000 clientes en todo el mundo, ofrecemos una extensa experiencia en el fraude en el comercio electrónico específico según la industria.

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