Los riesgos de examinar las transacciones de manera selectiva

1Si se examinan solo algunas transacciones, se pierde el panorama general.

Las estrategias basadas en IA no siempre pueden detectar patrones de fraude emergentes. 

Por ejemplo, la compra de una computadora entregada a Cherry Street parece legítima. Sin embargo, si no examinas cada transacción, es posible que no te des cuenta de que 10 computadoras fueron entregadas en 10 direcciones diferentes de Cherry Street el mismo día, lo que probablemente indique un fraude.

Para identificar patrones de fraude más grandes, y aumentar su precisión, los sistemas antifraude basados en IA necesitan recibir muchos datos.

Las ventajas de
examinar cada transacción

1Examinar más transacciones te ayuda a ver el panorama completo.

Cuantas más transacciones examines, más datos podrá utilizar tu solución para detectar patrones de fraude, lo que le permitirá afinar y ampliar su inteligencia para poder tomar decisiones más precisas en todos los ámbitos.

Considera nuestro ejemplo con las computadoras enviadas a Cherry Street. Cada venta individual puede parecer inocente, pero el verdadero patrón de fraude surge cuando las transacciones se ven juntas en un contexto más amplio.

3 Los filtros antifraude suelen estar mal configurados.

Las empresas en línea suelen establecer múltiples reglas en su filtro antifraude para tratar de marcar la mayor cantidad posible de transacciones fraudulentas.

Sin embargo, en contra de la lógica, esto puede aumentar la exposición al riesgo. Si las reglas de filtro antifraude se aplican en el orden incorrecto, algunas reglas podrían anular otras, y esto puede dejarte más desprotegido que antes.

3 Un enfoque más integral de la gestión del fraude ofrece una mejor protección.

Un sistema de gestión del fraude de varios niveles utiliza reglas de fraude para identificar las transacciones dudosas, pero no se detiene ahí.

En cambio, una solución más completa es capaz de examinar cada transacción para garantizar que puedas identificar con precisión cada caso de fraude y aprobar con precisión cada pedido válido.