ClearSale
El mercado financiero es uno de los segmentos que más sufren ataques y tentativas de fraude. Recientemente, ClearSale se enfrentó al desafío de identificar la fuente de un esquema fraudulento en un gran banco de América Latina, contribuyendo de manera significativa a combatir los fraudes en la apertura de cuentas. ¡Descubre cómo!
Esquemas de fraude más comunes enfrentados por instituciones financieras
Las instituciones financieras están expuestas constantemente a diversas tentativas de fraude, lo que representa una amenaza significativa para la seguridad de sus clientes y la integridad de sus operaciones. A continuación, se describen las principales amenazas:
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Phishing y ingeniería social: Los estafadores envían correos electrónicos o mensajes de texto falsos haciéndose pasar por instituciones financieras legítimas, con el objetivo de obtener información confidencial de los clientes, como contraseñas, números de cuenta y datos de tarjetas.
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Fraude con tarjetas: Este tipo de fraude incluye el uso de tarjetas robadas, clonadas o falsificadas para realizar compras o retiradas de efectivo en cajeros automáticos. Los delincuentes también pueden usar dispositivos de "skimming" en cajeros automáticos o terminales de pago para capturar la información de las tarjetas.
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Fraude en préstamos: Este tipo de fraude puede implicar la presentación de información falsa o engañosa al solicitar préstamos, hipotecas o líneas de crédito. Los estafadores suelen falsificar documentos financieros o de identificación para obtener acceso a fondos de manera indebida.
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Robo de identidad: Los estafadores pueden robar información personal para abrir cuentas bancarias, solicitar préstamos o realizar transacciones financieras a nombre de la víctima.
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Fraude en transferencias electrónicas: Este esquema manipula las transferencias, falsificando autorizaciones o alterando los detalles de las cuentas de destino para redirigir los fondos a cuentas controladas por los delincuentes.
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Fraude en seguros: Normalmente incluye la presentación de reclamaciones falsas, manipulación de información para obtener beneficios indebidos o la falsificación de documentos relacionados con pólizas de seguro.
Apertura de cuentas bancarias fraudulentas
Recientemente, uno de los grandes bancos activos en Brasil y América Latina enfrentó un desafío significativo relacionado con la apertura de cuentas falsas. Los estafadores lograron involucrar a gerentes de sucursales en el esquema, lo que resultó en la creación de cuentas falsas y la realización de transacciones fraudulentas.
Gracias al uso de Cyber Threat Intelligence de ClearSale, la institución financiera pudo investigar más a fondo el modus operandi de los estafadores. A través del análisis de fuentes abiertas y la interacción con los delincuentes, se logró identificar a los actores maliciosos detrás de las estafas y los métodos utilizados para vulnerar el sistema.
Como resultado directo de la intervención de Cyber Threat Intelligence, todas las cuentas fraudulentas fueron identificadas y bloqueadas, y los sospechosos fueron detectados y capturados por las autoridades competentes. Además, la institución pudo identificar las vulnerabilidades explotadas e implementar medidas preventivas para evitar incidentes similares en el futuro.
Threat Intelligence para la lucha contra el fraude
El Cyber Threat Intelligence juega un papel fundamental en la lucha contra el fraude. A través del uso de inteligencia artificial avanzada, análisis de datos en tiempo real y expertos dedicados, la herramienta es capaz de identificar patrones y comportamientos sospechosos, permitiendo que las instituciones financieras actúen rápidamente para mitigar los riesgos.
Sin duda, es crucial que el sector financiero proteja los datos y a sus clientes contra fraudes cada vez más sofisticados. Contar con el Cyber Threat Intelligence de ClearSale puede abrir el camino hacia instituciones mejor preparadas, más seguras y confiables.
