Proteger los negocios minoristas contra esquemas de fraude es una acción esencial en un mercado cada vez más digital y propenso a estafas. En este contexto, ClearSale, empresa de referencia en inteligencia de datos, se destaca como especialista en soluciones antifraude, ayudando a empresas de todo el mundo a mantener sus operaciones seguras y confiables. Vea cómo ClearSale ayuda a los minoristas a combatir los esquemas de fraude.
En el comercio minorista, los esquemas de fraude pueden adoptar muchas formas. Consulte los principales tipos de estafas a las que se enfrentan los minoristas:
Fraude con tarjetas. En general, el fraude con tarjetas está relacionado con el uso de datos de tarjetas robadas para realizar compras. Los estafadores también pueden utilizar técnicas como el skimmer para recopilar información de tarjetas de terminales de pago.
Fraude de identidad. Los estafadores pueden utilizar información personal robada para abrir cuentas o realizar compras en nombre de otra persona, lo que puede incluir el robo de identidad en línea o fuera de línea.
Fraude de cupones. Esta estafa ocurre cuando los clientes utilizan cupones falsificados, duplicados o vencidos para obtener descuentos indebidos.
Lavado de dinero. En algunos casos, el comercio minorista puede utilizarse como parte de un plan de lavado de dinero, donde el dinero ilícito se "limpia" mediante transacciones aparentemente legítimas.
Robo interno. Puede ocurrir cuando los empleados minoristas están involucrados en actividades fraudulentas, como malversación de inventario, robo directo de dinero o mercancías y manipulación de registros contables.
Fraude de garantía. Se trata de una estafa que incluye la falsificación de documentos o información para obtener garantías inadecuadas o reembolsos de productos que en realidad no son defectuosos.
Estos son sólo algunos ejemplos y los esquemas de fraude pueden evolucionar con el tiempo y causar pérdidas financieras y de reputación a empresas de diferentes tamaños. Por tanto, es fundamental implementar sistemas de prevención de fraude que estén alerta de actividades sospechosas para proteger a las empresas y a los clientes.
Recientemente, un caso que involucra a uno de los grandes líderes del retail global generó gran repercusión en el mercado y una advertencia para las empresas de comercio electrónico. Los estafadores realizaron pedidos de artículos de alto valor y luego solicitaron un reembolso, generando grandes pérdidas en artículos perdidos vendidos y montos reembolsados.
En este escenario, se activó ClearSale y el trabajo de Cyber Threat Intelligence fue fundamental tanto en la investigación para identificar la forma y origen de la estafa, como en la lucha contra los estafadores, evitando pérdidas importantes para la empresa involucrada. A través de Cyber Threat Intelligence, nuestros expertos investigaron el modus operandi e identificaron los principales eventos de riesgo y vulnerabilidades explotadas por los estafadores.
Así, ClearSale pudo apoyar al cliente en su protección, mejorando las reglas antifraude, identificando y prohibiendo más de 100 cuentas fraudulentas, además de generar más de R$ 100.000,00 en ahorro de costos directos por fraude para el comercio electrónico. Sin duda, estos resultados refuerzan la eficacia de las soluciones de ClearSale para combatir el fraude y proteger a los minoristas.
La herramienta Threat Intelligence de ClearSale desempeña un papel clave en la identificación y prevención del fraude minorista. A través de análisis de comportamiento avanzado y patrones sospechosos, la herramienta detecta de forma proactiva esquemas de fraude, protegiendo a los minoristas de posibles estafas.
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